ПЕРЕЧЕНЬ ДОКУМЕНТОВ, необходимых для открытия банковского счета юридическому лицу, созданному в соответствии с законодательством Российской Федерации (далее – Клиент)

  1. Заявление на открытие счета, подписанный со стороны Клиента договор банковского счета (в 2 экз., бланки выдаются Банком);
  2. Подлинники или заверенные юридическим лицом копии документов (протокол, приказ, решение, доверенность), подтверждающих полномочия лиц, указанных в карточке с образцами подписей и оттиска печати, на распоряжение денежными средствами, находящимися на банковском счете, в том числе с использованием аналога собственноручной подписи (в системе «Клиент-Банк»).
  3. Подлинник или заверенная юридическим лицом копия Протокола или Решения о создании юридического лица и утверждения  Устава юридического лица;
  4. Подлинники учредительных документов (Устав, Учредительный договор) в действующей редакции (с учетом изменений и дополнений) или их копии, заверенные в порядке, установленном законодательством Российской Федерации;
  5. Лицензии (разрешения), выданные юридическому лицу в установленном законодательством РФ порядке на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию, или их копии, заверенные нотариально; Для микрофинансовых организаций – письмо о соблюдении законодательства Российской Федерации в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма (далее – ПОД/ФТ) в части наличия утвержденных Правил внутреннего контроля по ПОД/ФТ и назначенного специального должностного лица, ответственного за их реализацию;
  6. Документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа управления юридического лица, а также доверенность на представителя Клиента в случае, если лицо, обратившееся в Банк для открытия счета, не указано в карточке с образцами подписей и оттиска печати, но оказывает содействие Клиенту при открытии счета;
  7. Документы, устанавливающие личность единоличного исполнительного органа управления юридического лица, лиц, указанных в карточке с образцами подписей и оттиска печати, наделяемых правом на распоряжение денежными средствами, находящимися на банковском счете, в том числе с использованием аналога собственноручной подписи (в системе «Клиент-Банк»), с использованием банковской карты; бенефициарных владельцев, а также лиц, являющихся представителями интересов Клиентов по доверенности.
  8. Отчет о финансовых результатах или годовую (квартальную) налоговую декларацию в зависимости от выбранного Клиентом режима налогообложения с отметками налогового органа об их принятии или без такой отметки - с приложением либо копии квитанции об отправке заказного письма с описью вложения (при направлении по почте), либо копии подтверждения отправки на бумажном носителе (при передаче в электронном виде).
  9. Деловой отзыв в произвольной письменной форме (при возможности его получения) других Клиентов Банка и (или) других банков, в которых юридическое лицо ранее находилось на обслуживании, с информацией об оценке деловой репутации данного юридического лица или положительные публикации об юридическом лице в средствах массовой информации.
  10. В случае использования Клиентом специальной печати для проставления на расчетных документах Клиента, предоставляется копия распорядительного акта руководителя юридического лица об использовании такой печати.
  11. Карточка с образцами подписей и оттиска печати (форма 0401026), заверенная нотариально или оформленная в Банке.
  12. Соглашение об одной подписи, если в карточке с образцами подписей и оттиска печати указан один подписант, или соглашение о сочетании подписей в платежных документах, если в карточке с образцами подписей и оттиска печати указано несколько подписантов, и Клиенту необходимо подписывать платежные документы определенным сочетанием подписей (по форме, установленной Банком).
  13. Согласие на обработку персональных данных, оформленное физическими лицами, в отношении которых Банку не требуется проводить идентификацию в соответствии с требованиями Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
  14. В случае открытия счета доверительному управляющему для расчетов по деятельности, связанной с доверительным управлением, дополнительно к вышеперечисленным докусментам предоставляется договор, на основании которого осуществляется доверительное управление.
  15. В случае открытия расчетного счета юридическому лицу для совершения операций его обособленным подразделением (филиалом, представительством) в Банк дополнительно представляются:
    • положение об обособленном подразделении, которому открывается счет, или его копия, заверенная нотариально или руководителем юридического лица;
    • распорядительный акт юридического лица о назначении руководителя обособленного подразделения;
    • доверенность, выданная юридическим лицом руководителю обособленного подразделения, подтверждающая его полномочия (копия, заверенная нотариально или юридическим лицом);
    • документ, подтверждающий постановку на учет юридического лица в налоговом органе по месту нахождения его обособленного подразделения, для которого открывается банковский счет.
  16. В случае открытия бюджетного счета юридическому лицу в Банк дополнительно представляется документ, подтверждающий право юридического лица на обслуживание в Банке.
  17. Для открытия специального банковского счета платежному агенту или специального банковского счета поставщику в Банк представляются дополнительно: копия заключенного (ых) договора (ов) об осуществлении деятельности по приему платежей физических лиц либо письмо, составленное в произвольной форме от имени Клиента, содержащее информацию о заключенном (ых) договоре(ах) об осуществлении деятельности по приему платежей физических лиц, подписанное Клиентом либо  уполномоченным представителем Клиента, действующим на основании доверенности, и скрепленное печатью Клиента (при ее наличии).

Перед открытием счета в Банке необходимо:

  • подписать Договор банковского счета (в 2-х экз.) (оформляется Банком);
  • заполнить и подписать заявление на открытие банковского счета и «Анкету клиента – юридического лица (ЮЛ)» (бланки выдаются Банком);
  • оплатить открытие счета в кассе Банка или безналичным перечислением (предоставить копию платежного поручения с отметкой банка-исполнителя);

Банк вправе запрашивать дополнительные документы (сведения, информацию) в целях надлежащего исполнения требований Федерального закона № 115-ФЗ от 07.08.2001. Банк вправе отказаться от заключения договора банковского счета в случаях, установленных действующим  законодательством Российской Федерации.

ПЕРЕЧЕНЬ ДОКУМЕНТОВ, необходимых для открытия банковского счета индивидуальному предпринимателю или иному физическому лицу, занимающемуся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой (далее – Клиент)

  1. Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе или его копия (только физическому лицу, занимающемуся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой и не являющимся индивидуальным предпринимателем).
  2. Нотариус представляет документ, подтверждающий наделение его полномочиями (назначение на должность), выдаваемый органами юстиции субъектов Российской Федерации, в соответствии с законодательством Российской Федерации, или его копию, заверенную нотариально.Адвокат представляет документ, удостоверяющий регистрацию адвоката в реестре адвокатов, а также документ, подтверждающий учреждение адвокатского кабинета, (его копию) заверенную нотариально.
  3. Лицензии (разрешения), выданные индивидуальному предпринимателю или лицу, занимающемуся частной практикой, в установленном законодательством РФ порядке на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию.
  4. Годовая (либо квартальная) налоговая декларация (по налогу на вмененный доход, налогу, уплачиваемому в связи с применением УСН, налогу на доходы физических лиц) в зависимости от выбранного Клиентом режима налогообложения с отметками налогового органа об их принятии или без такой отметки - с приложением либо копии квитанции об отправке заказного письма с описью вложения (при направлении по почте), либо копии подтверждения отправки на бумажном носителе (при передаче в электронном виде).
  5. Карточка с образцами подписей и оттиска печати (форма 0401026), заверенная нотариально или оформленная в Банке.
  6. При передаче полномочий по распоряжению денежными средствами на счете представителю, внесенному в Карточку с образцами подписей и оттиска печати, в том числе с использованием аналога собственноручной подписи, а также при передаче полномочий представителю на открытие счета, в Банк представляется выданная этому представителю и подтверждающая его полномочия доверенность, засвидетельствованная нотариально, или ее копия, заверенная нотариально.
  7. Документ, удостоверяющий личность Клиента, и/или представителей Клиента, а также лиц, указанных в Карточке с образцами подписей и оттиска печати.
  8. Согласие на обработку персональных данных, оформленное физическими лицами, в отношении которых Банку не требуется проводить идентификацию в соответствии с требованиями Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
  9. Деловой отзыв в произвольной письменной форме (при возможности его получения) других клиентов Банка и (или) других банков, в которых Клиент ранее находился на обслуживании, с информацией об оценке деловой репутации данного Клиента, или положительные публикации о Клиенте в средствах массовой информации;
  10. Для открытия специального банковского счета платежному агенту или поставщику в Банк представляются дополнительно: копия заключенного(ных) договора(ов) об осуществлении деятельности по приему платежей физических лиц либо письмо, составленное в произвольной форме от имени Клиента, содержащее информацию о заключенном(ных) договоре(ах) об осуществлении деятельности по приему платежей физических лиц, подписанное Клиентом либо уполномоченным представителем Клиента, действующим на основании доверенности, и скрепленное печатью Клиента (при ее наличии);

Перед открытием счета в Банке необходимо:

  • подписать Договор банковского счета (в 2-х экз.) (оформляется Банком);
  • заполнить и подписать заявление на открытие банковского счета и «Анкету клиента – индивидуального предпринимателя (ИП)» (бланки выдаются Банком);
  • оплатить открытие счета в кассе Банка или безналичным перечислением (предоставить копию платежного поручения с отметкой банка-исполнителя);

Банк вправе запрашивать дополнительные документы (сведения, информацию) в целях надлежащего исполнения требований Федерального закона № 115-ФЗ от 07.08.2001. Банк вправе отказаться от заключения договора банковского счета в случаях, установленных действующим законодательством Российской Федерации.

ПЕРЕЧЕНЬ ДОКУМЕНТОВ, необходимых для открытия банковского счета юридическому лицу, созданному в соответствии с законодательством иностранного государства и имеющему местонахождение за пределами Российской Федерации

  1. Заявление на открытие счета, подписанный со стороны Клиента договор банковского счета (в 2 экз.) (бланки выдаются Банком);
  2. Заверенные надлежащим образом и переведенные в установленном порядке на русский язык копии документов (протокол, приказ, решение, доверенность), подтверждающих полномочия лиц, указанных в карточке с образцами подписей и оттиска печати, на распоряжение денежными средствами, находящимися на банковском счете, в том числе с использованием аналога собственноручной подписи (в системе «Клиент-Банк»);
  3. Заверенные надлежащим образом и переведенные в установленном порядке на русский язык копии учредительных документов в действующей редакции (с учетом изменений и дополнений);
  4. Заверенные надлежащим образом и переведенные в установленном порядке на русский язык копии документов, подтверждающих правовой статус юридического лица по законодательству страны, на территории которой создано это юридическое лицо, в том числе документы, подтверждающие государственную регистрацию;
  5. Лицензии (разрешения), выданные юридическому лицу в установленном законодательством РФ порядке на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию;
  6. Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе по месту нахождения Банка в связи с открытием банковского счета или его копия;
  7. Заверенные надлежащим образом и переведенные в установленном порядке на русский язык копии документов, подтверждающих полномочия единоличного исполнительного органа управления юридического лица, а также доверенность на представителя Клиента в случае, если лицо, обратившееся в Банк для открытия счета, не указано в карточке с образцами подписей и оттиска печати, но оказывает содействие Клиенту при открытии счета;
  8. Документы, устанавливающие личность единоличного исполнительного органа управления юридического лица, лиц, указанных в карточке с образцами подписей и оттиска печати, на распоряжение денежными средствами, находящимися на банковском счете, в том числе с использованием аналога собственноручной подписи (в системе «Клиент-Банк»), бенефициарных владельцев, а также лиц, являющихся представителями интересов Клиента по доверенности;
  9. Письмо в произвольной форме, подписанное руководителем юридического лица, с подтверждением адреса места нахождения юридического лица и его исполнительных органов управления с приложением заверенных юридическим лицом копий документов, подтверждающих права юридического лица на владение и пользование объектом недвижимости, расположенным по указанному в письме адресу (адресам);
  10. Отчет о финансовых результатах или годовую (квартальную) налоговую декларацию за последний год в зависимости от выбранного Клиентом режима налогообложения с отметками налогового органа об их принятии или без такой отметки - с приложением либо копии квитанции об отправке заказного письма с описью вложения (при направлении по почте), либо копии подтверждения отправки на бумажном носителе (при передаче в электронном виде);
  11. По возможности – деловые отзывы о Клиенте других клиентов Банка и (или) других банков в произвольной письменной форме;
  12. Карточка с образцами подписей и оттиска печати (форма 0401026), заверенная нотариально или оформленная в Банке;
  13. Соглашение об одной подписи, если в карточке с образцами подписей и оттиска печати указан один подписант, или соглашение о сочетании подписей в платежных документах, если в карточке с образцами подписей и оттиска печати указано несколько подписантов и клиенту необходимо подписывать платежные документы определенным сочетанием подписей (по форме, установленной Банком);
  14. Согласие на обработку персональных данных в отношении лиц, указанных в Карточке с образцами подписей и оттиска печати Клиента, а также иных представителей Клиента (по форме, установленной Банком);
  15. В случае открытия расчетного счета юридическому лицу для совершения операций его обособленным подразделением (филиалом, представительством) в Банк дополнительно представляются:
    • положение об обособленном подразделении, которому открывается счет или его копия, заверенная нотариально. В случае если положение оформлено на иностранном языке, это положение (его копия) представляется в Банк с переводом на русский язык, составленным в установленном законом порядке;
    • заверенные надлежащим образом и переведенные в установленном банковскими правилами порядке на русский язык копии документов юридического лица о назначении руководителя обособленного подразделения, которому открывается банковский счет;
    • заверенная надлежащим образом и переведенная в установленном банковскими правилами порядке на русский язык копия доверенности, выданной юридическим лицом руководителю обособленного подразделения, подтверждающей его полномочия;
    • документ, подтверждающий постановку на учет юридического лица в налоговом органе РФ в связи с деятельностью обособленного подразделения (представляется вместо документа, указанного в пункте 7);
    • в случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации, представляются также документы, свидетельствующие о внесении записи в сводный государственный реестр аккредитованных на территории Российской Федерации представительств иностранных компаний или государственный реестр филиалов иностранных юридических лиц, аккредитованных на территории Российской Федерации.

Перед открытием счета в Банке необходимо:

  • подписать Договор банковского счета (в 2-х экз.) (оформляется Банком);
  • заполнить и подписать заявление на открытие банковского счета и «Анкету клиента – юридического лица (ЮЛ)» (бланки выдаются Банком);
  • оплатить открытие счета в кассе Банка или безналичным перечислением (предоставить копию платежного поручения с отметкой банка-исполнителя);

Банк вправе запрашивать дополнительные документы (сведения, информацию) в целях надлежащего исполнения требований Федерального закона № 115-ФЗ от 07.08.2001.
Банк вправе отказаться от заключения договора банковского счета в случаях, установленных действующим законодательством Российской Федерации.